مقامات آمریکا در یک پرونده توقیف مدنی دارایی‌ها، حدود ۸۴.۲ میلیون دلار دارایی مرتبط با شرکت پرداخت Capstone Limited را هدف قرار داده‌اند؛ پرونده‌ای که به دلیل ارتباط Capstone با EQIBank و رابطه این بانک با تتر، پرسش‌هایی درباره دسترسی تتر به بخشی از دارایی‌های بانکی خود ایجاد کرده است.

اسناد دادگاه حدود ۸۳.۰۳ میلیون دلار موجودی بانکی در سه حساب و همچنین حدود ۱.۱۸ میلیون USDT در دو آدرس رمزارزی را فهرست می‌کنند. با احتساب هر USDT معادل یک دلار، ارزش کل دارایی‌های موردنظر حدود ۸۴.۲ میلیون دلار است. با این حال، اسناد دادگاه این دارایی‌ها را متعلق به تتر معرفی نکرده‌اند و حساب‌های بانکی نیز به نام Capstone ثبت شده‌اند.

ریشه این پرونده به EQIBank برمی‌گردد؛ بانکی ثبت‌شده در دومینیکا که برای دسترسی به سیستم بانکی آمریکا از خدمات Capstone استفاده می‌کرد. تتر نیز تأیید کرده که مشتری EQIBank بوده و این بانک در ارتباط با تراکنش‌های مربوط به خرید و بازخرید USDT خدمات بانکی ارائه می‌کرد.

وزارت دادگستری آمریکا در پرونده خود ادعا کرده است که Capstone خود را به‌عنوان یک شرکت خدمات فناوری معرفی می‌کرد، در حالی که در عمل برای انتقال پول از طرف مشتریان مالی و رمزارزی فعالیت داشته است. این ادعاها هنوز موضوع یک پرونده قضایی هستند و مالکیت نهایی دارایی‌های توقیف‌شده نیز تعیین نشده است.

EQIBank نیز تلاش کرده دارایی‌های توقیف‌شده را پس بگیرد. این بانک در پرونده‌ای جداگانه ارزش دارایی‌های مسدودشده را حدود ۸۹ میلیون دلار اعلام کرده و هشدار داده بود که این مبلغ بخش بزرگی از منابع نقدی آن را تشکیل می‌دهد. دادگاه درخواست EQIBank برای بازگرداندن دارایی‌ها را رد کرد، اما این تصمیم به‌معنای تعیین مالکیت نهایی یا صدور حکم نهایی درباره پرونده توقیف نیست.

تتر در واکنش به این موضوع اعلام کرده میزان مواجهه آن با EQIBank کمتر از ۰.۰۳۴ درصد کل دارایی‌های گروه تتر است. شرکت رقم دقیق این مواجهه را اعلام نکرده است. با توجه به اینکه تتر در پایان ژوئن حدود ۱۸۷.۷۵ میلیارد دلار دارایی گزارش کرده بود، سقف این نسبت حدود ۶۳.۸ میلیون دلار خواهد بود؛ هرچند این محاسبه لزوماً به معنای موجودی نقدی تتر در EQIBank نیست.

مسئله مهم‌تر این است که هنوز مشخص نیست آیا دارایی‌های تتر در EQIBank بخشی از ذخایر مستقیم USDT بوده‌اند یا خیر. تتر رقم دقیق یا ارتباط مشخصی میان این مواجهه بانکی و ذخایر USDT اعلام نکرده است. در نتیجه، پرونده فعلی به‌تنهایی مدرکی برای وجود کسری در پشتوانه USDT یا اختلال در بازخرید این استیبل‌کوین محسوب نمی‌شود.

در گزارش مالی پایان ژوئن، Tether International حدود ۱۸۷.۷۵ میلیارد دلار دارایی در برابر ۱۸۳.۶۴ میلیارد دلار بدهی گزارش کرده بود؛ یعنی حدود ۴.۱۱ میلیارد دلار مازاد دارایی نسبت به بدهی‌ها. با این حال، این ارقام مربوط به وضعیت ۳۰ ژوئن هستند و نمی‌توانند میزان دارایی تتر در EQIBank یا وضعیت دسترسی به آن در سپتامبر را مشخص کنند.

بنابراین، سؤال اصلی فعلاً این نیست که آیا ۸۴ میلیون دلار از ذخایر USDT توقیف شده است؛ اسناد موجود چنین چیزی را ثابت نمی‌کنند. پرسش اصلی این است که تتر چه میزان دارایی در EQIBank داشته و آیا این دارایی‌ها برای بازخرید USDT مورد استفاده قرار می‌گرفته‌اند یا خیر. تا زمان ارائه جزئیات بیشتر از سوی تتر یا تصمیم نهایی دادگاه، ارتباط مستقیم میان توقیف دارایی‌ها و پشتوانه USDT اثبات نشده است.