انتقالات کریپتو در اروپا به‌شدت محدود شده‌اند و کاربران برای تراکنش‌ها باید احراز هویت (KYC) سخت‌گیرانه‌ای انجام دهند. طبق گزارش‌ها، Coinbase و OKX اروپا اجازه ارسال دارایی به غیر از صاحب حساب را نمی‌دهند و برای انتقال به کیف پول شخصی، کاربر باید مالکیت خود را تأیید کند.

اگر کسی بخواهد کریپتو دریافت کند، باید اطلاعات فرستنده، از جمله پاسپورت، ثبت شود. حتی اگر کاربر از منبع دیگری به حساب خود واریز کند، باز هم باید فرستنده را احراز هویت کند.

دلیل اصلی این محدودیت‌ها اجرای قانون Travel Rule است که توسط FATF طراحی شده و مؤسسات مالی را ملزم به اشتراک‌گذاری اطلاعات فرستنده و گیرنده تراکنش‌ها می‌کند. این قوانین در برخی حوزه‌های قضایی اجباری شده و در حال گسترش است.

بانک‌های اروپایی نیز در حال مسدود کردن انتقال پول به صرافی‌های کریپتو هستند. به‌عنوان مثال، بانک BiG پرتغال اعلام کرده که واریز به پلتفرم‌های کریپتو را مسدود می‌کند تا مطابق با راهنمای بانک مرکزی اروپا (ECB) و بانک پرتغال عمل کند.