ویزا و چین‌لینک نقطه عطف مهمی را در برنامه آزمایشی e-HKD+ توسط اداره پولی هنگ‌کنگ (HKMA) پشت سر گذاشتند و با موفقیت، یک تراکنش برون‌مرزی مبتنی بر بلاک‌چین را با استفاده از ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) و استیبل‌کوین‌ها آزمایش کردند.

این آزمایش، با همکاری بانک ANZ، شرکت ChinaAMC و مؤسسه Fidelity International انجام شد و از نخستین شبیه‌سازی‌های واقعی استفاده از پول برنامه‌پذیر برای سرمایه‌گذاری برون‌مرزی در دارایی‌های توکنیزه‌شده به شمار می‌رود.

در این آزمایش، از پروتکل بین‌زنجیره‌ای چین‌لینک (CCIP) برای اتصال بلاک‌چین خصوصی بانک ANZ موسوم به DASChain به شبکه آزمایشی عمومی اتریوم (ETH testnet) استفاده شد.

این اتصال به یک سرمایه‌گذار استرالیایی اجازه داد تا استیبل‌کوین پشتوانه‌دار دلار استرالیا (A$DC) را با e-HKD مبادله کند و با استفاده از دلار دیجیتال هنگ‌کنگ، یک صندوق بازار پول توکنیزه‌شده (MMF) که توسط مدیران دارایی در هنگ‌کنگ عرضه شده بود را خریداری کند.

این فرآیند تسویه تقریباً آنی را محقق کرد و با هدف حذف ریسک‌های سنتی مرتبط با تأخیر در تراکنش‌های برون‌مرزی طراحی شده بود.

ساده‌سازی دسترسی به صندوق‌های سرمایه‌گذاری

پلتفرم دارایی‌های توکنیزه‌شده ویزا (VTAP) مسئول ایجاد و جابه‌جایی پول دیجیتال بود، در حالی که پروتکل CCIP چین‌لینک قراردادهای هوشمند لازم برای جریان‌های پرداخت-در-مقابل-پرداخت (PvP) و تحویل-در-مقابل-پرداخت (DvP) را هماهنگ کرد.

در این آزمایش، تأیید هویت درون‌زنجیره‌ای از طریق خدمات تطبیق چین‌لینک نیز لحاظ شده بود و از استانداردهای ERC-20 و ERC-3643 برای صدور توکن استفاده شد تا قابلیت انطباق با مقررات و ویژگی‌های امنیتی بررسی شود.

این شبیه‌سازی نشان داد که سرمایه‌گذاران در استرالیا می‌توانند مستقیماً از طریق CBDC یا استیبل‌کوین در صندوق‌های مستقر در هنگ‌کنگ سرمایه‌گذاری کنند، بدون نیاز به واسطه، با کاهش زمان انتظار و افزایش شفافیت.

در حال حاضر، تکمیل اشتراک در صندوق‌ها ممکن است دو تا سه روز به طول انجامد. با استفاده از بلاک‌چین، این فرایند می‌تواند در چند ثانیه، در هر ساعت از شبانه‌روز و حتی در تعطیلات انجام شود.

زیرساختی برای آینده مالی دیجیتال مقیاس‌پذیر

با پیش‌بینی رشد بازار دارایی‌های توکنیزه‌شده تا بیش از ۲ تریلیون دلار تا سال ۲۰۳۰، طرح آزمایشی e-HKD+ نشان‌دهنده روند جهانی فزاینده برای مدرن‌سازی بازارهای سرمایه از طریق زیرساخت‌های دیجیتال است.

این طرح، نسبت به مراحل پیشین، ابعاد گسترده‌تری دارد و شامل سپرده‌های بانکی توکنیزه‌شده و پرداخت‌های برنامه‌پذیر در بلاک‌چین‌های عمومی و مجوزدار می‌شود.

فیidelity و ChinaAMC که پیش‌تر صندوق‌های توکنیزه‌شده منتشر کرده‌اند، تأکید کردند که پول دیجیتال برنامه‌پذیر می‌تواند انتشار صندوق‌ها را بهبود دهد، اصطکاک‌های عملیاتی را کاهش دهد و دسترسی سرمایه‌گذاران را گسترش دهد.

مشارکت ANZ، از جمله استیبل‌کوین A$DC و نقش آن در تبدیل ارز، نشان می‌دهد که چگونه بانک‌های سنتی در حال ادغام دارایی‌های دیجیتال در سیستم‌های مالی فرامرزی هستند.

مرحله بعدی این پایلوت شامل آزمایش کامل انتها به انتها، ارزیابی عملکرد از نظر تطبیق، سرعت و قابلیت همکاری خواهد بود. نتایج این مرحله برای تدوین چارچوب‌های نظارتی و تعیین استانداردهای آینده استفاده از CBDC و استیبل‌کوین‌ها در بازارهای مالی جهانی مورد استفاده قرار خواهد گرفت.