بانک مرکزی برزیل قصد دارد داده‌های تراکنش‌های زیرساخت ارز دیجیتال ملی خود با نام Drex را به‌عنوان ورودی مستقیم برای تعیین نرخ بهره کشور مورد استفاده قرار دهد.

انریکه ویدیرا، از مدیران بانک مرکزی، در تاریخ ۴ ژوئن در کنفرانس Token Nation در سائوپائولو اعلام کرد که هر پرداخت و انتقال دارایی که در دفترکل توزیع‌شده Drex ثبت می‌شود، یک ورودی ساختار‌یافته و دارای برچسب زمانی تولید خواهد کرد.

بانک مرکزی با تجمیع این داده‌ها در سطح کلان، امیدوار است بتواند تغییرات مصرف، نقاط تمرکز نقدینگی و عملکرد بخش‌های مختلف اقتصادی را تقریباً به‌صورت لحظه‌ای رصد کند.

اقتصاددانان بانک این داده‌ها را به مدل‌های موجود شکاف تولید و عرضه اعتباری اضافه خواهند کرد و پیش از هر جلسه کمیته سیاست پولی، آن‌ها را در تحلیل‌های خود لحاظ می‌کنند.

ویدیرا گفت:

«ما می‌خواهیم تصویری سریع‌تر از فعالیت اقتصادی نسبت به داده‌های مالیاتی یا صورت‌حساب‌های بانکی داشته باشیم.»

او اضافه کرد که Drex تنها شناسه‌های شخصی رمزنگاری‌شده (هش‌شده) را ذخیره می‌کند، بنابراین ردیابی هویت افراد امکان‌پذیر نیست.

داده‌های زنده بلاکچین برای تصمیم‌گیری پولی

این اقدام بخشی از راهبرد بانک مرکزی برای تکمیل شاخص‌های سنتی نظرسنجی‌ها و سیستم بانکی با شواهد زنجیره‌ای (On-Chain) است.

ویدیرا فرآیندی را توضیح داد که در آن داده‌های ناشناس Drex از فیلترهای داخلی عبور کرده، با جریان تسویه حساب عمده در همان دفترکل ترکیب شده و در داشبوردهای سیاست‌گذاری نمایان می‌شود. این داشبوردها شامل اطلاعاتی درباره الگوی هزینه در دسته‌بندی‌های تجاری، حرکت وثایق و حجم تجارت منطقه‌ای هستند.

در شرایطی که تولید از ظرفیت بالقوه کمتر شود یا نقدینگی کاهش یابد، هیئت بانک می‌تواند زودتر از موعد تصمیم به کاهش نرخ بهره بگیرد. در مقابل، در شرایط داغ شدن هزینه‌ها، همان داشبوردها می‌توانند تصمیم به افزایش نرخ بهره را تسریع کنند.

ویدیرا این فرآیند را ارتقاء تحلیلی توصیف کرد، نه واگذاری تصمیم‌سازی به الگوریتم‌ها.

او همچنین یک کانال جدید دسترسی به اعتبار را معرفی کرد؛ وام‌گیرندگانی که سابقه بانکی محدودی دارند می‌توانند به وام‌دهندگان اجازه دهند سوابق جریان نقدی‌شان در Drex را بررسی کنند. این کار مدرک قابل تأییدی از درآمد آن‌ها فراهم می‌کند، بدون نیاز به ارائه فیش حقوقی.

او گفت بانک مرکزی قصد دارد امسال سند مشورتی برای این مدل منتشر کند. در این مدل، نام کاربران خارج از زنجیره باقی می‌ماند اما صحت تراکنش‌ها از طریق اجماع تأیید می‌شود.

بلاکچین و هوش مصنوعی

بانک مرکزی قصد دارد دانشگاه‌ها، استارتاپ‌ها و نهادهای دولتی را به ساخت لایه‌های تحلیلی روی Drex ترغیب کند.

ویدیرا گفت که مدل‌های زبانی بزرگ (LLMها) بخش زیادی از قدرت محاسباتی خود را صرف پردازش ورودی‌های بدون ساختار می‌کنند. اما دفترکل Drex با برچسب‌گذاری فیلدهایی مانند نوع پرداخت‌کننده یا کد فروشنده، این مدل‌ها را قادر می‌سازد سریع‌تر به سراغ شناسایی الگو بروند.

او افزود که نهادهایی مانند سازمان کشاورزی Embrapa و مؤسسات بهداشت عمومی می‌توانند با استفاده از داده‌های ناشناس Drex، پیش‌بینی‌های دقیق‌تری برای عملکرد محصولات کشاورزی یا شبیه‌سازی انتشار بیماری‌ها ارائه دهند.

پایلوت Drex در مارس وارد فاز تولید محدود شده و ۱۶ نهاد، پروژه‌هایی روی توکنیزه‌سازی بدهی عمومی و سپرده‌ها را آغاز کرده‌اند. اجرای کامل این پروژه منوط به تأیید طرح مربوطه در کنگره است.

در پایان، ویدیرا تأکید کرد که تصمیم‌سازی سیاسی در اختیار هیئت پولی باقی می‌ماند، اما لایه تراکنش متعلق به جامعه است.