اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) در تاریخ ۷ آگوست اعلام کرد که شرکت Paxos را به‌دلیل نقض مقررات ضد پولشویی و ضعف در بررسی مشتریان، به پرداخت ۴۸.۵ میلیون دلار جریمه محکوم کرده است.

این توافق شامل یک جریمه نقدی مدنی ۲۶.۵ میلیون دلاری و همچنین تعهد پکسوس به صرف ۲۲ میلیون دلار طی سه سال آینده برای ارتقای سیستم‌های نظارتی و انطباقی خود می‌باشد.

این اقدام پس از تحقیقات گسترده‌ای صورت گرفت که ضعف‌های پکسوس را در اجرای فرآیندهای مبارزه با پولشویی (AML) و شناسایی هویت مشتری (KYC) آشکار کرد.

همکاری با بایننس و مشکلات آن

هسته اصلی این برخورد نظارتی، به روابط پکسوس با صرافی بایننس برمی‌گردد که بزرگ‌ترین صرافی رمزارز جهان از نظر حجم معاملات است.

پکسوس در همکاری با بایننس، اقدام به عرضه استیبل‌کوین Binance USD (BUSD) کرده بود، اما به گفته NYDFS، در بررسی کافی و دقیق بایننس کوتاهی کرده و شرایط توافق‌نامه سال ۲۰۲۰ با اداره خدمات مالی نیویورک را نقض کرده است.

در جریان بررسی تراکنش‌های بایننس بین سال‌های ۲۰۱۷ تا ۲۰۲۲ مشخص شد که حدود ۱.۶ میلیارد دلار از تراکنش‌ها با نهادهای تحریم‌شده یا مجرمان مالی مرتبط بوده‌اند؛ این نهادها تحت نظارت اداره کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) هستند.

در نتیجه، در فوریه ۲۰۲۳ به پکسوس دستور داده شد که صدور BUSD را متوقف کند؛ تصمیمی که همکاری این شرکت با بایننس را به پایان رساند و باعث شد BUSD به‌تدریج از بازار کنار برود.

مشکلات گسترده‌تر در سیستم نظارتی پکسوس

علاوه بر موضوع بایننس، NYDFS به ضعف‌های سیستماتیک دیگری در ساختار نظارتی پکسوس نیز اشاره کرده است؛ از جمله:

• ضعف در اجرای سیاست‌های KYC (احراز هویت مشتریان)

• پاسخ‌دهی کند به درخواست‌های مراجع قانونی

• استفاده از سیستم‌های نظارتی قدیمی و دستی برای بررسی تراکنش‌ها که ناتوان در شناسایی الگوهای پولشویی و فعالیت مشکوک هماهنگ بودند

در گزارش همچنین آمده که پکسوس سیاست داخلی مشخصی برای شروع تحقیقات بعد از دریافت درخواست از نهادهای قانونی نداشته؛ این موضوع باعث شده تا تشخیص و مقابله با فعالیت‌های پرخطر با تأخیر انجام شود.

روند سخت‌گیرانه نیویورک علیه رمزارزها

این اقدام، بخشی از یک روند گسترده‌تر از سوی NYDFS در مقابله با تخلفات در صنعت رمزارز است.

در سال‌های اخیر، این نهاد علیه شرکت‌هایی چون Robinhood، Block (صاحب Cash App) و Genesis (که حالا ورشکسته شده)، اقدامات مشابهی انجام داده است.

آدرین هریس، رئیس NYDFS، در واکنش به این اقدامات گفت:

«اداره خدمات مالی نیویورک پیشرو در تنظیم‌گری حوزه رمزارزها در کشور است. ما با بازرسی، نظارت و در صورت لزوم، اقدامات انضباطی، از بازارها و مصرف‌کنندگان محافظت می‌کنیم.»