ورود / ثبت نام
سرمایه‌گذاران ثروتمند آمریکایی می‌گویند احتمال بیشتری دارد که مشاوران مالی‌ای را استخدام کنند که راهنمایی در زمینه رمزارزها ارائه دهند؛ این موضوع طبق نظرسنجی شرکت CoinShares در ژوئن ۲۰۲۵ از ۵۰۰ فرد دارای حداقل ۵۰۰٬۰۰۰ دلار دارایی قابل سرمایه‌گذاری به‌دست آمده است.
اکثریت قاطع (۸۸٪) از این سرمایه‌گذاران در حال حاضر با یک مشاور کار می‌کنند و ۵۸٪ آن‌ها، مشاور مالی را قابل‌اعتمادترین منبع اطلاعاتی در مورد دارایی‌های دیجیتال می‌دانند؛ جایگاهی بالاتر از ابزارهای تحلیل بازار، پادکست‌ها و شبکه‌های همتایان.
در میان کسانی که هنوز وارد حوزه رمزارز نشده‌اند، ۷۸٪ از افراد ثروتمند معمولی و ۹۳٪ از ثروتمندان سطح بالا گفته‌اند که پیش از خرید، با مشاور مالی مشورت خواهند کرد.
نتایج نظرسنجی همچنین نشان می‌دهد که ۸۲٪ از همه پاسخ‌دهندگان تمایل بیشتری به حفظ همکاری با مشاوری دارند که راهنمایی رمزارزی ارائه می‌دهد، و ۴۹٪ به‌صورت فعال به‌دنبال مشاوری هستند که تخصص قابل اثبات در این زمینه داشته باشد.
خواسته‌های سرمایه‌گذاران از مشاوران
پاسخ‌دهندگان، دو نقش اصلی را برای مشاوران مالی مطرح کرده‌اند:
-
تأمین ابزارهای سرمایه‌گذاری قانونی و منطبق با مقررات مانند صندوق‌های قابل‌معامله در بورس (ETF) یا تراست‌ها.
-
طراحی تخصیص سبد سرمایه و استراتژی‌های مدیریت ریسک.
هرکدام از این خدمات توسط ۵۴٪ شرکت‌کنندگان انتخاب شده‌اند.
سایر خدمات ارزشمند از نظر سرمایه‌گذاران عبارت‌اند از:
-
پیشنهادات مربوط به نگهداری (Custody): ۴۶٪
-
مشاوره مالیاتی و تطبیق با مقررات: ۴۹٪
-
آموزش مفاهیم پایه‌ی بلاکچین: ۴۷٪
در خصوص نکات هشداردهنده، ۲۹٪ به مشاورانی اشاره کردند که خود تجربه‌ی شخصی در رمزارز ندارند و ۲۹٪ دیگر به پیشنهادهای سرمایه‌گذاری بدون توضیح شفاف درباره ریسک‌ها اشاره کردند.
نقش تیپ شخصیتی سرمایه‌گذار در انتخاب مشاور
CoinShares سرمایه‌گذاران را به سه گروه تقسیم می‌کند:
-
رمزارز-کنجکاو (Crypto-Curious) – ۲۱٪
این گروه برای آموزش اولیه به مشاوران تکیه می‌کنند و به محصولات منفعل علاقه‌مندند. -
مطمئن ولی محتاط (Cautiously Confident) – ۳۸٪
علاقه‌مند به ساختارهای آشنا مثل ETFها و استیبل‌کوین‌ها هستند. -
متعهد (Committed) – ۳۷٪
به‌دنبال استراتژی‌های پیشرفته در حوزه دیفای (DeFi)، استیکینگ، و بهینه‌سازی مالیاتی هستند.
در میان تمام گروه‌ها، ۶۵٪ گفته‌اند که به‌دلیل کمبود اطلاعات قابل‌اعتماد، تخصیص سرمایه به رمزارز را به‌تعویق انداخته‌اند و فقط ۶٪ احساس می‌کنند اطلاعاتشان در زمینه سرمایه‌گذاری دیجیتال کامل است.
دیدگاه مشاوران
گزارش نشان می‌دهد که ۹۱٪ از مشاوران مالی که در اواخر ۲۰۲۴ مورد نظرسنجی قرار گرفتند، نسبت به پذیرش گسترده بیت‌کوین در جریان اصلی بازار خوش‌بین هستند، و ۴۲٪ هشدار دادند که پذیرندگان دیرهنگام با ریسک‌های بیشتری مواجه خواهند شد.
این دیدگاه‌ها با احساسات مشتریان نیز هم‌راستا است؛ به‌طوری‌که ۹۰٪ از دارندگان فعلی رمزارز قصد دارند در سال ۲۰۲۵ میزان سرمایه‌گذاری خود را افزایش دهند، و ۷۵٪ از کسانی که هنوز وارد بازار نشده‌اند، یا می‌خواهند بیشتر یاد بگیرند یا به‌زودی وارد خواهند شد.
این یافته‌ها نشان می‌دهد که تسلط مشاور مالی بر دارایی‌های دیجیتال، عاملی تعیین‌کننده برای انتخاب وی از سوی سرمایه‌گذاران ثروتمند است. همچنین، خدماتی مانند محصولات منطبق با قانون، طراحی سبد سرمایه، نگهداری امن، و مشاوره مالیاتی، از مهم‌ترین دلایل ترجیح چنین مشاورانی محسوب می‌شوند.
ثبت نظر