مقام‌های قضایی آمریکا می‌گویند یک شبکه کلاهبرداری، حدود ۳۶.۹ میلیون دلار از ۱۷۴ شهروند آمریکایی را سرقت کرده و با عبور دادن پول‌ها از شرکت‌های صوری و یک بانک در باهاما، آن‌ها را به استیبل‌کوین USDT متعلق به تتر تبدیل کرده است. این پرونده بار دیگر نشان می‌دهد که ارزهای دیجیتال چگونه می‌توانند در کنار سیستم بانکی سنتی برای انتقال پول در سطح بین‌المللی استفاده شوند.

مسیر انتقال پول‌های سرقتی چگونه بود؟

بر اساس ادعای دادستان‌ها، ابتدا کلاهبرداران از طریق شبکه‌های اجتماعی، پیامک، تماس تلفنی و پلتفرم‌های دوست‌یابی با قربانیان ارتباط برقرار می‌کردند. آن‌ها با معرفی وب‌سایت‌هایی شبیه پلتفرم‌های معتبر سرمایه‌گذاری، افراد را به واریز پول ترغیب می‌کردند و سودهای غیرواقعی به آن‌ها نشان می‌دادند تا مبالغ بیشتری پرداخت کنند.

پول‌های سرقت‌شده سپس از حساب‌های بانکی آمریکایی متعلق به شرکت‌های صوری به حسابی در بانک Deltec Bank در باهاما منتقل شد. طبق پرونده قضایی، این پول‌ها در ادامه به USDT تبدیل و به کیف پول‌هایی تحت کنترل افرادی در کامبوج فرستاده شدند؛ جایی که شبکه‌های کلاهبرداری از آن‌ها استفاده می‌کردند.

متهم اصلی به آمریکا مسترد شد

«ژنگ ژائو»، شهروند ۴۴ ساله چین، پس از بازداشت در هلند به آمریکا مسترد شد و در ۲۳ اکتبر در دادگاه فدرال لس‌آنجلس حاضر شد. او به مشارکت در توطئه پول‌شویی متهم شده و در صورت محکومیت، ممکن است با حداکثر ۲۰ سال زندان روبه‌رو شود.

این پرونده پیش‌تر نیز به محکومیت چند نفر منجر شده است. طبق گزارش دادگستری آمریکا، هشت نفر از افراد مرتبط با این شبکه به گناه خود اعتراف کرده‌اند. یکی از متهمان نیز به پرداخت حدود ۲۶.۹ میلیون دلار غرامت به قربانیان محکوم شده است؛ هرچند میزان پولی که واقعاً بازیابی و به قربانیان بازگردانده شده، مشخص نیست.

آیا تتر یا بانک باهاما متهم هستند؟

نکته مهم این است که دادستان‌ها، تتر و بانک Deltec را به مشارکت آگاهانه در این کلاهبرداری متهم نکرده‌اند. اتهام مطرح‌شده مربوط به شبکه‌ای است که بنا بر ادعای مقام‌های قضایی، از حساب‌های بانکی و USDT برای جابه‌جایی پول‌های سرقت‌شده استفاده کرده است.

این پرونده همچنین نشان می‌دهد که پول‌شویی با ارز دیجیتال لزوماً از خود بلاک‌چین شروع نمی‌شود؛ در این مورد، پول ابتدا از طریق حساب‌های بانکی و شرکت‌های صوری جابه‌جا شده و سپس به رمزارز تبدیل شده است. تراکنش‌های بلاک‌چینی می‌توانند سرنخ‌هایی برای ردیابی انتقال دارایی‌ها فراهم کنند، اما شناسایی مسیر پول به‌تنهایی به معنای بازیابی آن نیست.

نکته برای کاربران: USDT یک استیبل‌کوین متمرکز است و شرکت صادرکننده آن می‌تواند در چارچوب سازوکارهای خود و الزامات قانونی، برخی آدرس‌ها را مسدود کند. بااین‌حال، استفاده مجرمانه از یک توکن به‌تنهایی اثبات نمی‌کند که صادرکننده آن در جرم نقش داشته است.